Fachwirt/-in für Finanzberatung

Fachwirte für Finanzberatung kümmern sich um die finanzielle Beratung von Geschäftskunden und Privatpersonen. Die Analyse der wirtschaftlichen Situation bildet die Grundlage für ihre Arbeit. Hierzu bewerten sie das Anlagevermögen und Kapitalvermögen ihrer Kunden sowie bestehende Verbindlichkeiten und Versicherungen. Diese Informationen nutzen sie im Beratungsgespräch für die Identifikation von Zielen und geeigneten Produkten. Fachwirte für Finanzberatung beurteilen die Wünsche ihrer Auftraggeber und stellen ihnen passende Dienstleistungen sowie Finanzprodukte und Versicherungsprodukte vor.

Bei der umfassenden Beratung von Kunden informieren sie gleichermaßen über Chancen und Risiken. Außerdem klären sie über Kosten auf und verweisen auf entstehende Verpflichtungen. Ob Bauvorhaben, Immobilienkauf oder Altersvorsorge: Fachwirte für Finanzberatung beschäftigen sich auch mit der Konzeption von Finanzierungsmodellen zur Realisierung von Zukunftsvorhaben. Hierzu beurteilen sie unter anderem auch die Bonität der Kunden und bestimmen Zinssätze für die Kreditvergabe.

Fachwirtinnen für Finanzberatung arbeiten in der Regel bei Unternehmen mit Bezug zu den Bereichen Finanzen, Versicherungen und Immobilien. Zu ihren potenziellen Arbeitgebern gehören beispielsweise Banken, Sparkassen, private Kreditinstitute sowie andere Betriebe aus dem Finanzdienstleistungsgewerbe. Außerdem können sie bei Ratingagenturen und Pensionskassen tätig sein. Darüber hinaus finden sie Anstellung in Praxen und Gesellschaften von Wirtschaftsprüferinnen oder Steuerberaterinnen. Ebenso denkbar ist eine Tätigkeit als Versicherungsmaklerin oder bei einer Immobiliengesellschaft. Fachwirtinnen für Finanzberatung können sich auch für eine selbstständige Tätigkeit als Finanzberaterin entscheiden. In einigen Fällen ist hierzu eine spezielle Genehmigung der zuständigen Behörden sowie eine Eintragung im Vermittlerregister erforderlich.

Um als Fachwirt für Finanzberatung tätig zu sein, muss in der Regel die entsprechende kaufmännische Weiterbildung absolviert werden. Diese dauert je nach Unterrichtsform und Anbieter zwischen zehn Wochen und zwei Jahren. Die Zulassung zur bundesweit einheitlich geregelten Weiterbildungsprüfung ist an bestimmte Voraussetzungen geknüpft. Angehende Fachwirte für Finanzberatung sollten über einschlägige Berufspraxis und einen erfolgreichen Abschluss in einem der folgenden Berufe verfügen:

• Bankkaufmann/-frau
• Investmentfondskaufmann/-frau
• Immobilienkaufmann/-frau
• Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtungen Versicherung oder Finanzberatung

Alternativ kann auch ein Abschluss als Finanzassistent oder als Fachberater für Dienstleistungen Zugang zur Tätigkeit bieten.

Für eine selbstständige Tätigkeit ist unter Umständen die Erlaubnis der zuständigen Behörde oder IHK sowie eine Eintragung im Vermittlerregister notwendig. Dies gilt beispielsweise für Beratungstätigkeiten und die Vermittlung von Finanzanlagen, Immobiliar-Verbrauchsdarlehen oder Versicherungsverträgen.

Anpassungsweiterbildungen erlaubt es, das eigene Fachwissen aufzufrischen sowie an neue Entwicklungen und Innovationen anzupassen. Fachwirte für Finanzberatung können dies nutzen, um neue Trends und technologische Neuerungen in ihre Arbeit zu integrieren. Interessante Fortbildungsthemen sind beispielsweise:

• Anlagenberatung, Vermögensberatung
• Bankrecht, Versicherungsrecht
• Digital Banking
• Finanzierungsformen, Leasing, Factoring
• Kommunikative Kompetenzen
• Künstliche Intelligenz und Robotic Process Automation (RPA)

Aufstiegsweiterbildungen können die Karriereaussichten verbessern und den Aufstieg in Führungspositionen ermöglichen. Für Fachwirte für Finanzberatung eignen sich beispielsweise folgende Weiterbildungen:

• Betriebswirt/-in (BBIG) /M. Prof. Business Management (Kaufmännische Weiterbildung)
• Bank, Finanzdienstleistung (Studium)
• Betriebswirtschaftslehre, Business Administration (Studium)
• Steuern, Prüfungswesen (Studium)
• Versicherungsbetriebswirtschaft (Studium)

Kaufmännisches Verständnis ist eine unerlässliche Voraussetzung für die erfolgreiche Karriere einer Fachwirtin für Finanzberatung. Sie muss über eine schnelle Auffassungsgabe verfügen und in der Lage sein, Sachverhalte gründlich zu analysieren. Zudem sollte sie sich durch Lernbereitschaft und eine selbstständige Arbeitsweise auszeichnen. Verantwortungsbewusstsein und Entscheidungsfähigkeit sind im Berufsalltag einer Fachwirtin für Finanzberatung von großer Bedeutung: Durch ihre Tätigkeiten nimmt sie maßgeblichen Einfluss auf die Finanzen ihrer Kunden.

Eine Fachwirtin für Finanzberatung sollte stets Kunden- und Serviceorientierung sowie Flexibilität demonstrieren. Im Rahmen ihrer Beratungstätigkeiten und Vermittlungstätigkeiten darf sie die Wünsche, Ziele und Möglichkeiten ihrer Kunden niemals außer Acht lassen. Durch Verhandlungsgeschick und Durchsetzungsfähigkeit kann die Fachwirtin ihre Klientinnen von profitablen Ideen überzeugen oder sie von möglichen Fehlentscheidungen abbringen. Bei der Handhabung finanzieller Angelegenheiten sowie bei der Vermittlung von Dienstleistungen sind Verschwiegenheit und ein überzeugendes Auftreten maßgebliche Qualitäten.